Перспективы инвестиций в недвижимость в ближайшие два десятка лет

Перспективы инвестиций в недвижимость в ближайшие два десятка лет

Эксперты составляют прогнозы о том, как изменится рынок недвижимости в ближайшие два десятилетия и как уловить меняющиеся тренды. Инвестиционную сферу ждут изменения.

Когда-то было выгодно приобретать объект еще на стадии застройки или, как принято говорить, «на нулевом цикле», а затем реализовывать с наценкой после ввода объекта в эксплуатацию.

Сегодня данные схемы не являются самыми доходными, а в некоторых случаях от них и вообще стоит отказаться.

Недвижимость становится ценными бумагами

Сейчас наступает эра технологических решений — очень интересное явление для предпринимателей. Изменения будут значительными, недвижимость будет представлять собой актив, который важно трансформировать из устаревшей экономики в обновлённую.

Объекты, которые возводятся в настоящее время, способны простоять до сотни лет. И необходимо решать вопрос, как их использовать с максимальной выгодой. Предприниматели задают вопросы о том, произойдет ли так называемая «токенизация», что превратит недвижимость в блокчейн или будут задействованы прочие процессы.

Превращение объектов в ценные бумаги означает следующее:

  • Классическим примером послужат инвестиционные фонды, которые активно открываются по всему биржу.
  • Девелоперы выводят их на биржу. Соответственно, любой желающий может стать инвестором, вложить деньги в интересующий проект.
  • Проекты для финансирования разнообразны. Это может быть полноценный объект либо земельный участок.
  • Девелоперы предлагают людям попробовать себя в роли соинвесторов того или иного проекта, а в обмен они получат процент от прибыли.

Особенности работы компаний

Перспективы инвестиций: рисунок 1

Специалисты поясняют, что компании, планируя тот или иной девелоперский проект, реализуют ценные бумаги. Они открывают венчурный фонд, задача которого обеспечить инвестиции в самые разные решения. Это могут быть собственные проекты или те, что покажутся весьма выгодными компании на рынке.

Компания решает, кто сможет быть участником созданного венчурного фонда. Это могут быть сторонние инвесторы, собственные клиенты и не только.

Окончательным этапом станет реализация готовых объектов недвижимости. Если в будущем развитие пойдет по этой схеме, то удастся запустить собственный блокчейн. Эти механизмы оформляются по-разному.

Например, в некоторых странах Восточной Европы это закрытые паевые инвестиционные фонды. На Западе, в частности, в США подобные инвестиционные формы называются RЕIT. Они тоже привлекают большое внимание потенциальных инвесторов.

Даже если у предпринимателя не хватает денег, чтобы купить полноценный объект, будь то земельный участок или квартира, он всё равно может стать инвестором. А точнее, соинвестором, обеспечив свою долю инвестиций в недвижимость.

Привязка исключительно к жилым объектам не обязательна

Не всегда целесообразно придерживаться классической схемы, инвестируя в жилые объекты.

Если обратиться к истории развития подобных проектов в США, где такая трансформация рынка недвижимости особенно очевидна, то налицо интерес инвесторов и к домам престарелых, санаториям. Это доходные учреждения, стабильные, они востребованы всегда. Люди неизменно будут расти, старится, копить деньги в течение жизни, чтобы обеспечить себе достойную старость.

Это означает, что инвестиция в частные дома престарелых выгодна не менее вложений в классические жилые объекты.

Такой механизм, кроме того, гораздо проще. Человеку не придется собирать документы, покупать квартиру, оформлять её на себя, решать текущие вопросы с ремонтом, а затем перепродавать или искать арендаторов. Он лишь инвестирует, то есть обеспечивает свою долю в этом механизме. Соответственно, итоговая прибыль тоже делится на всех участников.

Преимущества на этом не заканчиваются

Удобство покупки части жилья без необходимости фактического владения им привлекает многих. Также пользователи, потенциальные инвесторы оценили следующее:

  • Если необходимо выйти из этого проекта, то сделать это удастся гораздо быстрее, чем при полноценном владении квартирой. Не придётся её выставлять на рынок, проводить многочисленные показы, торговаться. Выйти из этой схемы действительно просто.
  • Фактически, это вложение обычного человека в девелопмент посредством ценных бумаг. Вложения происходят не в саму квартиру, а в прибыль от её реализации.
  • Люди даже с относительно ограниченным доходом могут поучаствовать в этом деле. Возможно, если позволят средства, они инвестируют их в покупку недвижимости, став полноценным владельцем. Именно многовариантность привлекает людей.

Классические инвестиции тоже никуда не денутся

Классические инвестиции не столь радикально, но претерпят изменения. Умные предприниматели ищут не просто выгодные проекты, но недооцененные. То есть такие, в которые можно вложить средства сейчас и рассчитывать на то, что они резко возрастут в цене. Причём, гораздо больше, чем в среднем возрастет стоимость жилья на рынке.

Появился даже термин «недооценённые объекты». А помогать в этом будет искусственный интеллект. Программа сама оценит многочисленные факторы, выбрав наиболее привлекательные варианты. Отчасти искусственный интеллект сможет заменить классического риэлтора или финансового аналитика.

Аналитики обещают прорыв

Да, искусственный интеллект способен совершить настоящий прорыв. Сегодня существует технология, позволяющая произвести максимально объективную оценку, но не все ее используют. Кто-то банально не знает о такой возможности, кто-то не доверяет ей. В итоге победит именно тот, кто сможет максимально быстро и объективно оценить стоимость недвижимости.

Это позволит оперировать рыночными показателями и рассчитать конкретную скидку, которую может получить покупатель за быстрый выкуп объекта. А в работе помогут, например, нейросети, анализирующие огромный объем данных.

Сейчас уже появились проекты, стартапы, которые направлены именно на воплощение возможностей искусственного интеллекта, выбирающего самые доходные варианты. Да, будущее риэлторов находится под угрозой.

Человеческий фактор остаётся человеческим фактором, и оперировать большими объемами данных, учитывать множество нюансов, влияющих на стоимость, человек будет просто не в состоянии. А если он и сможет провести такие расчёты, то ему потребуется много времени. Время, как известно, в бизнесе аналог денег.

Принцип работы искусственного интеллекта в будущем

Перспективы инвестиций: рисунок 2

Если кто-то считает, что искусственный интеллект вычисляет лишь реальную стоимость жилья, учитывая загрязнённость воздуха, удаленность от объектов инфраструктуры, криминогенную ситуацию, то он ошибается.

Преимущества следующие:

  • В работе, в создании нейросети будут принимать участие и психологи. Известно, что существует почти три десятка психотипов людей. Кому-то в соответствии со своими индивидуальными особенностями подойдут небольшие квартиры в многоквартирных домах, другие люди смогут полноценно жить только в частном доме за городом и так далее. Именно благодаря учету психотипа искусственный интеллект и будет предлагать оптимальные объекты.
  • Здания будут оборудоваться и датчиками, передающими важную информацию для нейросетей. Эта информация означает сведения о нагрузке на несущие конструкции, вибрации и пр. Будет оцениваться количество людей в том или ином объекте, учитываться и количество человек, просто проходящих мимо. Это важно для коммерческих целей, например, для открытия магазина.
  • Датчики позволят учитывать износ материалов, их качество, реальные параметры тепловой и звуковой изоляции. Всё это и будет транслироваться в общую нейросеть.

Готовиться к изменяющимся условиям надо уже сейчас

Компании, понимающие, что будущее за информацией, будут самыми успешными. Важно сделать эту информацию открытой. Появятся специальные базы данных, где будет отображаться всё, вплоть до нагрузки на бетон.

А еще, искусственный интеллект будет рассчитывать максимально точно прогнозы относительно всего района, где расположено здание. Будет рассчитано, как изменяется динамика народонаселения. Будет очевидно, сколько людей приедут жить в этот район или, напротив, покинут его из-за некоторых неблагоприятных факторов.

А также будет учитываться уровень рождаемости в регионе и даже в конкретном районе. Риэлтор не способен быстро рассчитать и оценить эти данные, а вот нейросети сделают всё максимально прозрачным.

Новые возможности для инвесторов

Если говорить о том, куда вкладывать деньги в ближайшие два десятка лет, то специалисты рекомендуют рассматривать объекты в разных странах. Да, пандемия внесла свои коррективы и заставила миллионы людей по всему миру остаться дома, но и эти потенциальные проблемы будут учтены в будущем.

Выгоднее инвестировать в недвижимость в разных странах, обеспечивая, конечно, её сохранность в случае невозможности хозяина находиться в стране физически. Да, это представляет определенные трудности, но и вариант, когда «всё под рукой», на самом деле не такой уж и выгодный.

Дело в том, что национальная валюта — понятие не слишком надежное. И если вдруг она обвалится, а затем придется переводить её, например, в евро или в доллары, то в результате никакого дохода владелец не получит.

Нужно помнить правило о том, что нельзя класть яйца в одну корзину. Такая тенденция сохранится и в будущем. Плюс, если человек захочет сотрудничать с тем или иным девелопером и быть соинвестором, то он должен иметь информацию о доходах.

В настоящий момент многие девелоперы, особенно в странах Восточной Европы, скрывают эти данные. Но в будущем такая информация будет абсолютно открытой.