BaFin – финансовый регулятор Германии

BaFin – финансовый регулятор Германии

Финансовый регулятор исполняет роль надзорного органа за деятельностью, происходящей на финансовых рынках. Во многих странах имеются такие органы, которые подотчётны государственной власти и защищают её интересы и интересы участков рынка.

BaFin

В Германии роль главного органа надзора выполняет Федеральное управление финансового надзора Германии или сокращенно – BaFin. Свою отчетность они предоставляют непосредственно правительству страны. В сферу их деятельности входит контроль предоставления услуг в финансовой сфере на государственном рынке. Эта организация входит в состав Федерального правительства.

Создана была комиссия в 2002 году 1 мая, заменив существующие ранее три надзорных органа.

Выполняя свои обязанности, они также сотрудничают с Федеральным Банком Германии. Финансирование BaFin происходит за счет компаний, которые находятся под их контролем в виде взносов и пожертвований. Вся их основная функция деятельности направлена на то, чтобы все организации, оказывающие финансовые услуги вели прозрачную деятельность.

Ещё в  деятельность компании входит предоставление информации для потребителей об имеющейся продукции на рынке финансов. Они принимают участие в разрешении различных споров и помогают клиентам лучше узнать о своих правах и обязанностях, чтобы не пострадали их личные интересы. Также они выдают лицензии компаниям,  начинающим работу на финансовом рынке. Поэтому в случае выявления BaFin каких-либо правонарушений этими организациями, они имеют право применять к ним санкции и даже могут компанию ликвидировать.

Организация имеет два отделения во Франкфурте-на-Майне и в Бонне.

Из основных задач BaFin организации можно выделить следующие:

— выдача лицензий на деятельность в сфере финансового рынка;

— создание условий стабильной работы финансового рынка  Германии;

— надзор за банковской системой в стране и финансовыми организациями, за их платежеспособностью и выполнением своих обязательств перед клиентами;

— контролирование отчётностей компаний;

— надзор, за соблюдением стандартов в профессиональном поведении организаций работающих на рынке;

— предотвращение различных манипуляций на рынке;

— проведение исследований с целью выявления рисков в сфере финансовых услуг.

Если оценивать их работу, то  данный регулятор успешно справляется со своей задачей. Всё это благодаря тому, что действует строгая контролирующая система. Она не позволяет брокерам в своей работе на рынках форекс что-либо скрывать.

Также эта организация имеет законное право провести внезапную проверку работы финансовой организации или банка, что является ещё одним жёстким элементом контроля.

Несколько лет назад ими проводилась одна внеплановая проверка четырех банков, которые были заподозрены в манипуляциях с процентной ставкой. Такая информация тогда не была подтверждена, но послужила хорошей профилактикой для многих банков.

Существуют и такие примеры из практики расследований этой компании, которые закончились наказаниями, за выявленные нарушения. Это произошло с одним гражданином Австрии, которого наказали штрафом 5000 евро и заключением под стражу на полгода, за проведение инсайдерской сделки с акциями компании  ErsolSolar Energy AG. Другому участнику  этой сделки пришлось выплачивать штраф 20 000 евро.

Успешная работа этой компании помогает сохранять стабильность на финансовых рынках.

Но, несмотря на это переживает некоторые изменения в сфере своих полномочий. Так, например, контроль над финансовыми институтами ей пришлось передать частично Федеральному банку Германии. Ожидаются подобные перемены и в сфере страхования.

Также читайте статьи о других регуляторах:

1. CFTC – Комиссия по Торговле Товарными Фьючерсами

2. CySEC — Кипрская Комиссия по ценным бумагам и биржам

3. Регулятор FCA

Рекомендуемый брокер с лицензией BaFin для торговле на рынке форекс — компания Sensus Capital Markets

banner-5_ENG_max-quality_loop

Categories: Биржи, Статьи