Мошенничество в ПАММ-инвестировании

Мошенничество в ПАММ-инвестировании

К сожалению, во время своей инвестиционной деятельности каждый обладатель ПАММ-счета может столкнуться с различными способами мошенничества. Разберем некоторые наиболее часто встречающиеся способы обмана. Это позволит инвестору легко распознавать попытки мошенничества и успешно противостоять им.

Наиболее вероятным источником возникновения мошеннических технологий в ПАММ-инвестировании является недобросовестный управляющий трейдер. Не заботясь о собственной репутации, пытаясь извлечь максимальную личную выгоду, управляющий может попытаться реализовать некоторые мошеннические схемы.

Многие брокерские компании создают свои торговые площадки так, что мошенники просто не смогут реализовать свои недобрые намерения. Когда выявить схемы обмана не удается в автоматическом режиме, инвестору предлагают набор инструментов, посредством которых он сможет выявить факт мошенничества и забрать свои деньги с этого счета. К таким инструментам относится информация о движении капитала на счете, о ежедневной просадке, об открытых сделках. Далее, приведем примеры наиболее распространенных способов мошенничества и инструменты для борьбы с ними.

Пирамида

Одним из наиболее популярных способов мошенничества является так называемая пирамида. В основе этого метода лежит желание управляющего получить максимальную сумму прибыли не по результатам успешных сделок, а за счет привлечения денег от новых инвесторов с целью дальнейшего их перераспределения между ранее зарегистрировавшимися инвесторами. Естественно, в этом случае возрастает и сумма его вознаграждения. Однако, рано или поздно наступает ситуация, когда суммы вновь поступающих денег становится недостаточно, после чего пирамида разрушается, а вложенные в нее средства прогорают.

Как правило, в подобных проектах управляющий трейдер имеет достаточно солидный счет, он получает хорошие проценты и солидное вознаграждение. Управляющий трейдер, он же мошенник, он же основатель пирамиды постоянно контролирует ситуацию. Он, как никто другой, прекрасно знает, что этот ПАММ-счет обречен на провал, поэтому в самый выгодный для него момент, управляющий снимает все свои деньги до того момента, как пирамида начинает рушиться.

Опознать пирамиду несложно. Для этого необходимо внимательно следить за просадкой счета в текущий период времени. Как известно, просадка может быть только в том случае, если существуют открытые убыточные позиции. Если открытые сделки отсутствуют, при этом нет просадки счета, значит, мошенническая схема пирамиды не используется. Ради справедливости, следует заметить, что некоторые опытные инвесторы могут на самом начальном этапе формирования выявлять схему пирамиды, после чего успешно использовать ее для увеличения средств на собственном счете.

Перелив

Мошенническая схема под названием «Перелив» позволяет недобросовестному управляющему добиваться высокой доходности на одном из ПАММ-счетовв результате убытков на другом. Чтобы реализовать этот метод на практике, управляющий создает как минимум два счета, после чего на одном из них играет на повышение, на другом – на понижение курса. Эти действия не приносят ни прибыли, ни убытка, так как убыток по одним сделкам компенсируется получением прибыли по другим. В этом случае управляющий несет определенные расходы только на уплату комиссии брокеру.

Мошенничество заключается в том, что управляющий в полной мере получает вознаграждение по прибыльному счету, оставляя инвесторов другого счета с убытками. Далее, управляющий может вывести собственные средства с убыточного счета, перевести их на другой счет и продолжить работу по этой же схеме.

Распознать подобную схему мошенничества непросто. Чтобы не попасть в сети обмана, не стоит вкладывать средства в ПАММ-счета с короткой историей и высокой доходностью, а также не нужно становиться инвестором в тех проектах, в которых капитал управляющего близок к нулю или имеет отрицательное значение.

Доливка в капитал инвестора

Доливка в капитал инвестора является разновидностью перераспределения средств в пределах одного ПАММ-счета. Для осуществления этой схемы нужно чтобы капитал управляющего был гораздо ниже капитала инвесторов или даже отрицательным. В подобной ситуации управляющий может открыть одновременно две сделки в разных направлениях внутри одного счета, после чего закрыть убыточную сделку, компенсируя убыток деньгами инвесторов, уводя свой капитал в незначительный минус. Далее, управляющий вносит средства на этот же ПАММ-счет, как новый инвестор, закрывает прибыльную сделку и получает по ней прибыль. После того как успешная сделка закрыта, капитал управляющего вернется в исходное состояние, прибыль инвесторов по второй сделке компенсирует их потери по первой сделке, прибыль получат только те, кто не участвовал в первой сделке, в том числе и управляющий, внесший свои средства в качестве нового инвестора.

Подобную разновидность мошенничества распознать непросто, а еще сложнее найти доводы для обвинения непорядочного управляющего. Защитить свои деньги можно единственным способом – не инвестировать в ПАММ-счета, на которых капитал управляющего находится в отрицательной зоне.

AMarkets